Produk perbankan mandiri syariah
Emas
BSM Gadai EmasApa yang dimaksud dengan produk Gadai Emas?Gadai Emas BSM merupakan produk pembiayaan atas dasar jaminan berupa emas sebagai salah satu alternatif memperoleh uang tunai dengan cepat.Diperuntukkan untuk siapakah produk Gadai Emas dari BSM (PT Bank Syariah Mandiri)?Peruntukkan untuk peroranganJenis jaminan apa saja yang dapat diterima?Logam Mulia dan PerhiasanApa perbedaan produk BSM Gadai Emas dengan produk gadai emas yang lain?Gadai Emas di Bank Syariah MandiriLebih Murah Biayanya Nyaman LayanannyaApa keunggulan yang Anda peroleh jika menggunakan produk Gadai Emas?
1.Pricingyang kompetitif dibandingkancompetitor.
2.Nyaman layanannya.
3.Jaringan yang luas, terdapat di kota-kota besar seluruh Indonesia.
Apa manfaat dan kemudahan yang dapat Anda dapatkan?
1.Aman dan terjamin.
2.Proses mudah dan cepat.
3.Biaya Pemeliharaan yang kompetitif.
4.Terkoneksi dengan rekening tabungan.Bila menggadaikan emas di Bank Syariah Mandiri apa saja fasilitas yang dapat Anda dapatkan?
1.ATM Syariah Mandiri.
2.Pencairan dana cepat.
3.Standar keamanan bank.Apakah singkatan FTV? dan nilai untuk apakah itu?Financing To Value(FTV)adalah perbandingan antara jumlah pembiayaan yang diterima Nasabah dengan nilai emas yang diagunkan Nasabah kepada Bank.FTV ditetapkan oleh PT Bank Syariah Madiri dengan memperhatikan ketentuan FTV yang ditetapkan Bank lndonesia.PenetapanFinancing to Value (FTV)untuk produk Gadai Emas PT Bank Syariah Mandiri adalah sebagai berikut:
1.FTV Perhiasan yaitu 85%.2.FTV Logam Mulia yaitu 90%.Bagaimanakah contoh simulasi biaya pemeliharaan BSM Gadai Emas?Pada tanggal 1 Oktober 2014, Nasabah membawa emas untuk digadaikan berupa gelang bermata dengan kadar 18 karat danberat 20 gram. Berapakah biaya pemeliharaan yang harus dibayar, bila Nasabah melunasi pada tanggal 1 Desember 2014?(HDE: Rp460.000,-)Diketahui:Waktu/periode gadai: 1 Oktober – 1 Desember 14 = 4 periode (2 bulan).Taksiran= (karat/24) x berat emas x HDE= (18/24) x 20 x Rp460.000,-= (18/124) x 20 x Rp460.000,-= Rp6.900.000,-Pembiayaan= Taksiran x FTV= Rp6.900.000,- x 85%= RP5.865.000,-Biaya Pemeliharaan= (Taksiran x Rate) x waktu gadai= (Rp6.900.000,- x 1,70%/lbulan) x 2 bulan= (Rp117.300,-/bulan)Maka biaya pemeliharaan yang harus dibayar oleh Nasabah adalah Rp117.300,-/bulan*.Gunakan Promo Diskon Gadai Emas Suka– Suka untuk mendapatkanpricinggadai yang lebih murah. Tunggu apa lagi, segera kunjungi outlet Gadai Emas Bank Syariah Mandiri terdekat.
Apa akad yang digunakan ?
1.Akad yang digunakan adalah akad Qardhdalam rangka Rahn.
2.Qardhdalam rangkaRahnadalah akad pemberian pinjaman dari bank untuk nasabah yang disertai dengan penyerahan tugas agar bank menjaga barang jaminan yang diserahkan.
3.Biaya pemeliharaan menggunakan akad ijarah.
Apa sajakah syarat dan ketentuannya?
1.Kartu identitas nasabah.
2.Pembiayaan: mulai dari Rp500.000,-.
3.Jaminan berupa emas perhiasan atau lantakan (batangan).
4.Jangka waktu: 4 (empat) bulan dan dapatdiperpanjang atau dapat digadai ulang (setelah dilakukan penaksiran dan melunasi biaya gadai).
Apa saja karakteristik dari produk Gadai Emas ini?
1.Berdasarkan prinsip syariah dengan akad qardh dalam angka rahn dan akad ijarah.
2.Biaya administrasi dan suransi barang jaminan dibayar pada saat pencairan.
3.Biaya pemeliharaan dihitung per hari 15 dan dibayar pada saat pelunasan (gunakan Promo Gadai Diskon Suka – Suka dan Promo Ujrah Harian untuk mendapatkan keistimewaan dalam menentukan waktu menggadai,pricingdan pilihan membayar biaya pemeliharaan di awal atau di akhir) Segera kunjungi outlet Gadai Bank Syariah Mandiri terdekat untuk info lebih lanjut.
Apa saja biayanya?
Meliputi biaya administrasi (dipungut di depan) dan biaya pemeliharaan (dipungut di akhir atau diawal periode).
Berapa lamakah jangka waktu dari Gadai Emas ini?
Empat bulan dan dapat digadai ulang (setelah dilakukan penaksiran dan melunasi biaya gadai).
Apakah seluruh cabang Bank Syariah Mandiri dapat melayani Gadai Emas?Cabang Bank Syariah Mandiri dapat melayani Gadai Emas di 384 cabang yang telah ada layanan gadainya di seluruh Indonesia. Alamat lengkap outlet Gadai Bank Syariah Mandiri dapat dilihat pada tabel daftar cabang KLG BSM (Konter Layanan Gadai Bank Syariah Mandiri).
Apakah fasilitas BSM Gadai Emas dapat ditemui di outlet selain BSM ?
Saat ini, BSM telah bermitra dengan PT Bank Mandiri, PT Pos Indonesia, dan PT Bank Sinar Harapan Bali sehingga semakinmemudahkan nasabah dalam bertransaks gadai.(Info lengkap mengenai alamat outet Konter Layanan Gadai (KLG) Mitra BSM dapat dilihat pada tabel daftar cabang KLGMitra BSM.Adakah program promosi untuk produk BSM Gadai Emas?A. Program promosi ”Diskon Suka-suka”*.Nama Program: Diskon Suka-Suka*.
Jangka waktu: 1 Januari 2014 s.d. 31 Desember 2014 (1 tahun)
*.Fitur:– Diskon Ijarah– Pilihan jangka waktu gadai dan pilihan pembayaran ijarah diawal atau diakhir periode– Diskon/free administrasi (asuransi, materai, biaya adm.)– Hadiah langsung– Hadiah undian
Program ”Ujrah Harian”
*.Nama Program:”Ujrah Harian”
*.Periode: 1 Januari s.d. 31 Desember 2014
*.Peserta:
a. Nasabah pembiayaan gadai Rp100Jutakeatas (Per CIF)
b. Memiliki track record pembiayaan yangbaik dinilai dari history pembiayaan gadai emas nasabah tersebut.
c. Tingkat turn over nasabah tinggi sehingga lunas sebelum 15 hari (minimal5 hari)
d. Tujuan pembiayaan bukan untuk investasi dan tidak diperbolehkan melakukan splitting atau pemecahan.
*.Fitur: Mengikuti program yang diikuti nasabah
C. ProgramRefferal”Sahabat Emas”
*.Definisi ProgramSahabat Emas BSM merupakan program promosi produk Gadai Emas BSM dengan memanfaatkan skema member get member dimana peserta yang menjadi Sahabat Emas akan diberikan insentif untuk setiap referral yang diberikan.
*.Peserta Program:
a. Pihak yang dapat menjadi Sahabat Emas adalah atas namaperorangan.
b. Program ini tidak berlaku bagi PegawaiBSM (meliputi pegawai tetap, pegawai kontrak, pegawai koperasi, dan juga pegawai outsourcing yang bertugas di BSM) dan keluarganya (suami/isteri)
c. Untuk menjadi peserta, nasabah harus menandatangani Formulir Pendaftaran Sahabat Emas BSM.Fasilitas nasabah yang diikutsertakan dalam program ini tidak boleh dilunasi sebelum masuk periode 1 (satu) bulan. Bila nasabah melunasi sebelum periode 1 bulan, maka akan di gugurkan dari akumulasi perolehan.Kunjungi segera outlet Gadai Bank Syariah Mandiri untuk mengetahui besaranfeeyang bisa didapatkan oleh nasabah melalui program Sahabat Emas.
Pembiayaan consumer
BSM ImplanBSM Implan adalah pembiayaan konsumerdalam valuta rupiah yang diberikan oleh bank kepada karyawan tetap Perusahaan yang pengajuannya dilakukan secara massal (kelompok).BSM Implan dapat mengakomodir kebutuhan pembiayaan bagi para karyawan perusahaan, misalnya dalam hal perusahaan tersebut tidak memiliki koperasi karyawan, koperasi karyawan belum berpengalaman dalam kegiatan simpan pinjam, atau perusahaan dengan jumlah karyawan terbatas.Peruntukkan:
*.Untuk pembelian barang konsumer (halal)
*.Untuk pembelian/memperoleh manfaat atas jasa (contoh: untuk biaya dana pendidikan).Benefit/manfaat:
*.Bagi perusahaan:
*.Salah satu bentuk penghargaan kepadakaryawan
*.Outsourcingsumber dana dan administrasi pinjaman.
*.Bagi Karyawan:
*.Kesempatan dan kemudahan memperoleh fasilitas pembiayaanAkad Pembiayaan:
*.Untuk pembelian barang digunakan akadWakalah wal Murabahah
*.Untuk memperoleh manfaat atas jasa digunakan akadWakalah wal Ijarah.
Fitur :*.Pemberian fasilitas pembiayaan konsumer dengan polachannelingkepada sejumlah karyawan (kolektif) dengan rekomendasi Perusahaan.
*.Limit pembiayaan minimum sebesar Rp5 juta dan maksimum sebesar Rp250 juta per calon nasabah
*.Limit pembiayaan konsumer tanpa agunan per nasabah adalah maksimal Rp50 juta.
*.Khusus untuk Pegawai Negeri Sipil/BUMN/TNI POLRI, limit pembiayaan konsumer tanpa agunan per nasabah adalah maksimal Rp100 juta.
*.Jangka waktu pembiayaan bervariasi sbb:
*.Untuk pembelian keperluan konsumer dengan limit pembiayaan hingga Rp50 juta (tanpa agunan), jangka waktu pembiayaan maksimal 3 (tiga) tahun
*.khusus untuk Pegawai Negeri Sipil/BUMN/TNI POLRI dengan limit pembiayaan hingga Rp100 juta (tanpa agunan), jangka waktu pembiayaan maksimal 5 (lima) tahun
*.Untuk pembelian keperluan konsumer dengan agunan (selain untuk pembelian rumah/mobil) dengan limit di atas Rp50 juta s.d. Rp100 juta, jangkawaktu pembiayaan maksimal 5 (lima) tahun.
*.Untuk pembelian kendaraan mobil pribadi dengan limit di atas Rp50 juta hingga Rp200 juta, jangka waktu pembiayaan maksimal 5 (lima) tahun dan usia kendaraan pada saat jatuh tempo pembiayaan maksimal 10 tahun
*.Untuk pembelian tanah berikut bangunan rumah di atasnya dengan limit di atas Rp50 juta s.d. Rp250 juta mengacu pada ketentuan Pembiayaan Griya BSM.Pengajuan Pembiayaan:
1.Pengajuan pembiayaan BSM Implan dilakukan melalui Perusahaan tempat calon nasabah bekerja secara kolektif
2.Jumlah minimum pengajuan pembiayaan dalam satu kelompok permohonan adalah 10 (sepuluh) orang calon nasabah atau sebesar Rp100 juta3.Pengelompokan calon nasabah disesuaikan dengan jenis pembiayaannya, yaitu pembelian/pembiayaan keperluan konsumtif tanpa agunan, dengan agunan, Pembiayaan Pemilikan Rumah (PPR), dan Pembiayaan Pemilikan kendaraan mobil.
Haji dan umrah
BSM Tabungan MabrurTabungan dalam mata uang rupiah untuk membantu pelaksanaan ibadah haji & umrah.Fitur:
*.Berdasarkan prinsip syariah dengan akadmudharabah muthlaqah.
*.Tidak dapat dicairkan kecuali untuk melunasi Biaya Penyelenggaraan Ibadah Haji/ Umrah (BPIH).
*.Setoran awal minimal Rp100.000.
*.Setoran selanjutnya minimal Rp100.000.
*.Saldo minimal untuk didaftarkan ke SISKOHAT adalah Rp25.500.000 atau sesuai ketentuan dari Kementerian Agama
*.Biaya penutupan rekening karena batal Rp25.000.Syarat:
Kartu identitas:
KTP/SIM/Paspor nasabah
Manfaat
:*.Aman dan terjamin
*.Fasilitas talangan haji untuk kemudahan mendapatkan porsi haji.Onlinedengan SISKOHAT Kementerian Agama untuk kemudahan pendaftaran haji.
Produk dan jasa
Pembayaran melalui menuPemindahbukuan di ATM (PPBA)Pembayaran melalui menu Pemindahbukuan di ATM (PPBA)Layanan pembayaran institusi (lembaga pendidikan, asuransi, lembaga khusus, lembaga keuangan non bank) melalui menu pemindahbukuan di ATM. Akad yangdigunakan adalah wakalah wal ujrah. Akad wakalah wal ujrah adalah akad yang memberikan kewenangan bagi bank untuk mewakili nasabah dalam melakukan pembayaran tagihan-tagihannya. Atas jasanya, bank diberikan upah (yang disebut Ujrah).Manfaat:
* Membantu institusi dalam mengelola penerimaan pembayaran dari para pelanggan
* Pembayaran pelanggan melalui ATM
* Pembayaran dapat dilakukan 24 jam sehari, 7 hari seminggu melalui ATM BSM, ATM Mandiri dan ATM Bersama
*Institusi lebih mudah mengelola keuangan tagihan pelanggan
* Pembayaran pelanggan langsung dikreditkan ke rekening Institusi.Fasilitas/Fitur:
* Rekening Giro di BSM
* Pengkreditan ke rekening institusi
* Laporan pembayaran pelanggan ke rekening institusi
* Laporan harian H+1 setelah transaksi ke institusi lewat e-mail atau media lain.Proses Pendaftaran:
* Institusi mengisi form permohonan fasilitas PPBA ke BSM
* BSM akan memberikan kode khusus sebanyak 3 digit untuk institusi
* Kode tersebut akan digunakan pelanggan sebagai kode awal untuk melakukan pembayaran
* Pembayaran yang dilakukan di ATM melalui menu pemindahbukuan dengan menuliskan kode institusi dilanjutkan dengan nomor pelanggan.Mekanisme Transaksi:
1. Institusi mengajukan dan mengisi permohonan layanan PPBA
2. Bank memproses permohonan tersebut
3. Pelanggan dari institusi bersangkutan membuka rekening tabungan di bank
4. Pelanggan melakukan pembayaran di ATM
5. Bank memproses pembayaran tersebut secara sistem
6. Bank melakukan proses pemindahbukuan dari rekening pelanggan-pelanggan ke rekening institusi
7. Bank memberikan laporan hasil pemindahbukuan yang dilakukan.Biaya-Biaya:
1. Institusi dikenakan biaya pengembangan fasilitas PPBA sebesar Rp500.000,-
2.Collection fee yang diterima bank adalahsebesar Rp1.500 per transaksi dan didebetlangsung dari setiap transaksi pembayaran.
BSM Priority
BSM PriorityKarena Anda Pribadi IstimewaHanya dengan menempatkan dana minimal Rp250juta, Anda berhak mendapatkan layanan personal dengan fasilitas yang mengutamakan kenyamanandalam keseimbangan baik dalam layanan finansial maupun layanan non finansial. Personal Relationship Officer kami akan membantu Anda menentukan pilihan perencanaan keuangan, termasuk konsultasi zakat, waqaf hingga pembagianharta waris. Raih keseimbangan hidup dengan BSM PriorityFasilitas Fisika.Konter Layanan Priority
1.Aceh
2.Balikpapan
3.Bandung
4.Banjarmasin
5.Bekasi
6.Bengkulu
7.Bintaro
8.Bogor
9.BSD
10.Cilegon
11.Denpasar
12.Dumai
13.Jakarta –Cengkareng
14.Jakarta –Gatot Subroto
15.Jakarta – Hasanudin
16.Jakarta – Hayam Wuruk
17.Jakarta – Jatinegara
18.Jakarta – Kalibata
19.Jakarta – Kembangan
20.Jakarta – Kramat Raya
21.Jakarta – Pondok Gede
22.Jakarta – Pondok Indah
23.Jakarta – Rawamangun
24.Jakarta – Sudirman
25.Jakarta –Thamrin
26.Jakarta –WarungBuncit
27.Kediri
28.Kutai
29.Makasar
30.Mataram
31.Medan
32.Medan Gajah Mada
33.Padang Sidempuan
34.Palembang
35.PangkalPinang
36.Pekalongan
37.Pekanbaru
38.Pematangsiantar
39.Pontianak
40.Semarang
41.Solo
42.Surabaya
Produk perbankan mandiri
Sebagai leading foreign exchange provider di Indonesia, Bank Mandiri selalu mengutamakan keamanan, kemudahan dan kecepatan layanan dalam bertransaksi. yang memiliki berbagai produk dan layanan terbaik untuk memenuhi segala kebutuhan transaksi anda.
Cash Transaction Product
• Trasaksi Valuta Asing Devisa Umum
o Transaksi Valuta Today adalah transaksi untuk mempertukarkan valuta asing lawan valuta (asing) lainnya dengan penyerahan di hari yang sama dengan hari transaksi.
o Transaksi Valuta Tomorrow adalah transaksi untuk mempertukarkan valuta asing lawan valuta (asing) lainnya pada hari transaksi dengan penyerahan satu hari kerja setelah tanggal transaksi.
o Transaksi Valuta Spot adalah transaksi untuk mempertukarkan valuta asing lawan valuta (asing) lainnya pada hari transaksi dengan penyerahan dua hari kerja setelah tanggal transaksi.
• Banknotes
Bank Mandiri menawarkan transaksi banknotes dengan kurs yang kompetitif dan kurs spesial untuk jumlah tertentu. Anda dapat melakukan transaksi jual/beli banknotes di Bank Mandiri mulai jam 8.30 hingga 15.00 WIB setiap hari kerja dan hari sabtu-minggu khusus di cabang/ lokasi weekend banking. Khusus nasabah Bank Mandiri dapat menggunakan rekening rupiah Anda untuk bertransaksi.
Bank Mandiri menyediakan ragam valuta asing (mata uang utama dunia dan mata uang lainnya) seperti :
• American Dollar (USD)
• Great Britain Pound sterling(GBP)
• Euro (EUR)
• Australian Dollar (AUD)
• Singapore Dollar (SGD)
• Japanese Yen (JPY)
• Hong Kong Dollar (HKD)
• Malaysian Ringgit (MYR)
• Saudi Arabia Real (SAR)
• Canadian Dollar (CAD)
Hedging Product
• Forward
Transaksi Forward adalah Transaksi penjualan atau pembelian valuta asing dalam jumlah dan harga tertentu dengan penyerahan dan penerimaan dana dilaksanakan lebih dari 2 (dua) hari kerja sejak tanggal transaksi.
• Swap
Currency Swap adalah suatu transaksi / kontrak untuk untuk mempertukarkan valuta asing lawan valuta (asing) lainnya pada tanggal valuta tertentu sekaligus dengan perjanjian untuk mempertukarkan kembali valuta asing lawan valuta (asing) lainnya tersebut pada tanggal valuta berbeda di masa yang akan datang. Harga / rate yang digunakan pada kedua transaksi ditentukan pada tanggal transaksi, dan kedua transaksi tersebut dilaksanakan sekaligus dan dengan counterparty yang sama.
• FX Option
Kontrak pembelian atau penjualan hak (bukan kewajiban) untuk membeli atau menjual sejumlah valuta asing tertentu terhadap valuta (asing) lainnya dengan harga yang telah ditentukan (strike price) untuk suatu periode tertentu dengan membayar/menerima sejumlah premi tertentu.
• Interest Rate Swap (IRS)
Kontrak pertukaran/perubahan pembayaran suku bunga dari floating rate menjadi fixed rate atau sebaliknya tanpa penyerahan principal. Besarnya suku bunga tidak tetap (floating) ditentukan oleh besarnya suatu benchmark suku bunga yang diperjanjikan antara lain LIBOR (London Interbank Offer Rate), SIBOR (Singapore Interbank Offer Rate) ataupun SBI (Sertifikat Bank Indonesia).
• Cross Currency Swap (CCS)
Kontrak antara dua pihak untuk melakukan pertukaran dua aliran pembayaran bunga dalam dua mata uang yang berbeda, selama jangka waktu yang disepakati. Pada akhir jangka waktu tersebut, kedua pihak kemudian mempertukarkan kembali jumlah pokok (principal) sesuai kurs yang disepakati pada awal kontrak.
Produk Investasi
Untuk investasi jangka menengah & panjang, kami menyediakan obligasi (surat pengakuan utang) dalam mata uang Rupiah maupun valuta asing. Anda akan mendapatkan imbal hasil berupa kupon yang dibayar secara periodik maupun capital gain dari selisih harga jual dan beli.
• Surat Utang Negara (SUN), Obligasi Global (ROI) dan Global Sukuk (INDOIS)
Merupakan obligasi yang diterbitkan dan dijamin pembayaran bunga & pokoknya oleh Negara Republik Indonesia. SUN diterbitkan dalam mata uang rupiah sedangkan ROI dan INDOIS dalam US dollar.
• Retail Bond: Obligasi Ritel Indonesia (ORI), Sukuk Ritel Indonesia (SR)
ORI dan SR merupakan suatu bentuk obligasi yang dijual secara retail yang diterbitkan dan dijamin oleh pemerintah sebagai salah satu surat utang domestik. Minimal pembelian untuk obligasi tersebut adalah 5 juta rupiah dengan kelipatan 1 juta rupiah.
US Treasury Bond
Obligasi yang diterbitkan oleh pemerintah Amerika Serikat dalam mata uang US Dolar.
Customized Product
Treasury Bank Mandiri juga menyediakan produk Treasury lain yang disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan Anda.
Produk perbankan BCA
BCA terus meningkatkan kualitas produk dan layanan perbankannya guna memberikan manfaat bagi para nasabah.
BCA juga menyediakan berbagai produk dan layanan yang dirancang khusus untuk memenuhi kebutuhan para pelaku bisnis. Berbagai jenis produk dan layanan kredit juga disediakan, untuk memenuhi kebutuhan para nasabah secara optimal.
• Produk Simpanan
Nikmati berbagai pilihan produk simpanan dari kami yang memberikan kemudahan serta kenyamanan sesuai dengan kebutuhan transaksi Anda.
• Tahapan
• Tahapan Gold
• Tahapan Xpresi
• Tapres
• TabunganKu
• Giro
• Deposito Berjangka
• BCA Dollar
• Kartu Kredit
Beberapa pilihan kartu kredit kami sediakan untuk Anda. Nikmati berbagai keuntungan, kemudahan, dan kenyamanan sesuai dengan kebutuhan Anda.
• BCA Card
• BCA MasterCard
• BCA VISA
• Fasilitas Kredit
Kami selalu berusaha memberikan yang terbaik bagi kebutuhan Anda. Nikmati berbagai fasilitas kredit yang kami tawarkan dan dapatkan kemudahan serta berbagai keuntungan dari kami.
• Kredit Pemilikan
Rumah
• Kredit Kendaraan
Bermotor
• Kredit Modal Kerja
• Kredit Sindikasi
• Kredit Ekspor
• Kredit Investasi
• Distributor Financing
• Supplier Financing
• Dealer Financing
• Warehouse Financing
• Trust Receipt
• Layanan Transaksi Perbankan
Dapatkan berbagai fasilitas layanan transaksi perbankan untuk mendukung beragam transaksi perbankan Anda. Layanan kami menawarkan sistem yang cepat, aman, dan mudah.
• Auto debit
• Safe Deposit Box
• Transfer
• Remittance
• Bank Notes
• Collection & Clearing
• Traveller's Cheque
• BCA Virtual Account
• Open Payment
• Payroll Services
• Layanan Cash Management
Nikmati serangkaian layanan pembayaran terbaik kami sebagai pendukung bisnis Anda . Dan dapatkan berbagai kemudahan dan kenyamanan dalam bertransaksi.
• Payable Management/Disbursement
• Receivable Management/Collection
• Liquidity Management
• B2B and B2C
• Bancassurance
Berbagai pilihan produk asuransi kami didukung oleh AIA Financial dan bisa Anda dapatkan di ratusan cabang BCA yang tersebar di beberapa kota besar di Indonesia.
• Provisa Max/Provisa Platinum Max
• Pro Series
• OptiShield/OptiShield Platinum
• EduSave/EduSave Platinum
• MediSave Plus
• Bank Garansi
Kami menyediakan beberapa jenis Bank Garansi/Standby LC yang dapat Anda manfaatkan untuk melakukan transaksi perdagangan atau pelaksanaan proyek dalam jumlah besar .
• Bid Bond
• Performance Bond
• Advance Payment Bond
• Pusat Pengelolaan Pembebasan dan Pengembalian Bea Masuk (P4BM)
• Fasilitas Ekspor Impor
Kami juga menawarkan berbagai fasilitas yang melayani transaksi ekspor impor, dan bekerjasama dengan 1990 bank koresponden yang tersebar di 107 negara.
• Letter of Credit (L/C)
• Negotiation
• Bankers Acceptance
• Bills Discounting
• Documentary Collections
• Fasilitas Valuta Asing
Dapatkan fasilitas layanan keuangan kami yang memberikan perlindungan terhadap risiko kerugian akibat fluktuasi nilai tukar saat Anda melakukan transaksi internasional.
• Spot
• Forward
• Swap
• Produk Derivatif lainnya
• Perbankan Elektronik
Nikmati berbagai layanan perbankan elektronik kami untuk membantu Anda dalam melakukan transaksi perbankan secara aman, cepat dan mudah.
• ATM BCA (multifungsi, non tunai, dan setoran tunai)
• Debit BCA
• Tunai BCA
• Flazz
• Self Service Passbook Printer (SSPP)
• EDC BIZZ
• Internet Banking (KlikBCA Individu dan KlikBCA Bisnis)
• Mobile Banking (m-BCA)
• Call Center (Halo BCA)
• Phone Banking (BCA by Phone Business dan BCA by Phone)
• SMS Top Up
• SMS Push Notification
Produk perbankan muamalat
Tabungan Haji Arafah Plus
Tabungan haji dalam mata uang rupiah yang dikhususkan bagi Anda masyarakat muslim Indonesia yang berencana menunaikan ibadah Haji secara regular maupun plus.
Peruntukkan :
Perorangan usia 18 tahun ke atas (secara individu atau kelompok)
Fitur Unggulan :
1. Gratis asuransi jiwa *) dengan manfaat pertanggungan sebesar selisih BPIH dengan saldo tabungan.
2. Gratis biaya administrasi untuk saldo > Rp 2,5 juta.
3. Gratis biaya penutupan rekening (jika setelah penyetoran porsi Haji).
4. Gratis biaya penyetoran otomatis (autodebet) dari rekening Bank Muamalat lainnya
Fitur Umum :
1. Berdasarkan prinsip syariah dengan akad mudharabah muthlaqah (bagi hasil)
2. Minimum setoran berikutnya : Rp 100.000
3. Biaya penutupan sebelum penyetoran porsi Haji : Rp 20.000
4. Online dengan SISKOHAT Kementerian Agama
5. Asuransi kecelakaan dan darurat medis dengan premi terjangkau
Manfaat :
1. Mendapatkan fasilitas tabel perencanaan setoran
2. Layanan CallCenter 24 Jam
3. Mendapatkan bagi hasil bulanan
4. Online di seluruh outlet Bank Muamalat
5. Tersedia fasilitas Dana Talangan Haji hingga senilai Rp 24,5 juta
6. Aman dan terjamin
Syarat :
1. WNI : KTP/SIM/Paspor yang masih berlaku
2. Setoran pembukaan minimum : Rp 1.500.000
• Automuamalat
Automuamalat adalah produk pembiayaan yang akan membantu Anda untuk memiliki kendaraan bermotor. Produk ini adalah kerjasama Bank Muamalat dengan Al-Ijarah Indonesia Finance (ALIF).
Peruntukkan :
1. Perorangan (WNI) cakap hukum yang berusia minimal 21 tahun atau maksimal 55 tahun pada saat jatuh tempo pembiayaan
2. Badan usaha yang memiliki legalitas di Indonesia, baik nasional maupun multinasional
Fitur Unggulan :
1. Pembiayaan hingga jangka waktu 5 tahun
2. Kemudahan dalam persyaratan dan uang muka
3. Proses persetujuan pembiayaan yang cepat “One Day Approval”
4. Margin pembiayaan yang bersaing berdasarkan jangka waktu
5. Angsuran tetap hingga lunas
6. Kemudahan dalam pembayaran angsuran
7. Plafond dapat meningkat sesuai kecukupan rasio angsuran terhadap pendapatan
8. Pelunasan sebelum jatuh tempo tidak dikenakan denda
9. Dapat digunakan untuk membeli kendaraan baru maupun bekas (second)
10. Nilai pembiayaan sebesar harga kendaraan hingga siap pakai (on the road/OTR)
Fitur Umum :
1. Berdasarkan prinsip syariah dengan akad murabahah (jual-beli)
2. Dapat diajukan oleh pasangan suami istri dengan sumber penghasilan untuk angsuran diakui secara bersama (joint income)
3. Dilindungi oleh asuransi jiwa sehingga pembiayaan akan dilunasi oleh perusahaan asuransi apabila Anda meninggal dunia
4. Fasilitas angsuran secara autodebet dari Tabungan Muamalat
Persyaratan Calon Nasabah :
Perorangan (WNI) dengan semua jenis pekerjaan :
karyawan tetap, karyawan kontrak, wiraswasta, guru, dokter dan profesional lainnya
Persyaratan Administratif untuk Pengajuan :
Individu
1. Formulir permohonan pembiayaan untuk individu
2. Fotocopy KTP dan Kartu Keluarga
3. Fotocopy NPWP
4. Fotocopy Surat Nikah (bila sudah menikah)
5. Asli slip gaji & surat keterangan kerja (untuk pegawai/karyawan)
6. Fotocopy mutasi rekening buku tabungan/statement giro 3 bulan terakhir
7. Bukti asli pembayaran rekening telepon dan listrik 3 bulan terakhir
8. Fotocopy surat izin praktik (untuk profesional)
9. Fotocopy pembayaran PBB
Institusi/Perusahaan
1. Surat permohonan pembiayaan dari manajemen/pengurus
2. NPWP institusi yang masih berlaku
3. Legalitas pendirian dan perubahannya (jika ada) dan pengesahannya
4. Izin-izin usaha : SIUP, TDP, SKD, SITU, dan lainnya (jika dibutuhkan) yang masih berlaku*
5. Fotocopy pengurus/manajemen
*SIUP dan TDP bersifat kondisional bagi Yayasan
• Tabungan Haji Arafah
Tabungan haji dalam mata uang rupiah yang dikhususkan bagi Anda masyarakat muslim Indonesia yang berencana menunaikan ibadah Haji.
Fleksibel dan Terencana
Nasabah bebas menentukan setoran sesuai dengan keinginan. Selain itu, disediakan fasilitas standing instruction agar waktu keberangkatan haji lebih terencana.
Menenangkan
Dana nasabah dikelola secara syariah sehingga memberi ketenangan batin saat menjalankan ibadah haji di tanah suci. Jaringan yang selalu terhubung online dengan SISKOHAT Kementerian Agama, Insya Allah memberi kepastian nasabah mendapatkan kuota/porsi keberangkatan haji dan dapat dipantau setiap saat.
Mudah
Kemudahan melakukan transaksi keuangan di Tanah Suci pada semua ATM jaringan VISA bagi nasabah pengguna kartu SharE Gold Debit. Untuk nasabah yang baru ingin memilikinya dapat langsung menghubungi kantor Bank Muamalat yang tersebar luas di seluruh Indonesia.
Menguntungkan
Nasabah yang melakukan penutupan rekening setelah melakukan pembayaran setoran lunas BPIH, dibebaskan dari biaya penutupan rekening dan nasabah dibebaskan dari biaya administrasi bulanan serta dimungkinkan memperoleh bonus, souvenir perlengkapan haji atau perlengkapan lain atau bentuk lain sesuai kebijakan bank.
Peruntukkan :
Dapat dibuka secara perorangan dan QQ dengan pihak yang diwakili/mewakili adalah perorangan
Fitur :
1. Berdasarkan prinsip syariah dengan akad wadiah (titipan)
2. Setoran Awal : Rp 100.000,-
3. Setoran Minimum : Rp 50.000,-
4. Saldo Minimum : Rp 100.000,-
5. Penarikan regular tidak dapat dilakukan. Penarikan hanya dapat dilakukan apabila rekening ditutup atau untuk kepentingan proses pendaftaran dan pelunasan BPIH.
6. Penambahan saldo tabungan dapat dilakukan melalui Setoran Tunai, Pindah Buku, Transfer dari Rekening Non Muamalat, atau pun layanan Standing Instruction yang dimiliki Bank Muamalat
Biaya-biaya :
1. Biaya Administrasi : gratis
2. Pembukaan Rekening : gratis
3. Penggantian buku tabungan hilang/rusak : Rp 20.000,-
4. Penutupan Rekening : Rp 50.000,- *)
*)Apabila rekening ditutup sebelum mencapai target setoran lunas BPIH
Syarat :
1. Mengisi formulir pembukaan rekening
2. Fotokopi Kartu Identitas
- WNI : KTP/SIM/Paspor dan NPWP
- WNA : KIMS/KITAS
Simulasi Perencanaan Berangkat Haji :
Asumsi :
1. Setoran awal Biaya Penyelenggaraan Ibadah Haji (BPIH) sebesar Rp 25.000.000,-
2. Setoran lunas BPIH sebesar Rp 10.000.000,-
3. Penggantian buku tabungan hilang/rusak : Rp 20.000,-
• TabunganKu
Tabungan syariah dalam mata uang rupiah yang sangat terjangkau bagi Anda dan semua kalangan masyarakat serta bebas biaya administrasi.
Peruntukkan :
Perorangan usia 18 tahun ke atas
Fitur Unggulan :
1. Gratis biaya administrasi untuk semua saldo
2. Syarat pembukaan yang sangat ringan
3. Dapat disetor di semua outlet Bank Muamalat
Fitur Umum :
1. Berdasarkan prinsip syariah dengan akad wadiah (titipan)
2. Saldo minimum : Rp 20.000
3. Minimum setoran berikutnya : Rp 20.000
4. Minimum penarikan : Rp 100.000
5. Biaya rekening tidak aktif : Rp 2.000/bulan
6. Biaya penutupan : Rp 20.000
7. Transaksi melalui teller dapat dilakukan di seluruh kantor cabang Bank Muamalat
Manfaat :
1. Layanan CallCenter 24 Jam
2. Mendapatkan bonus
3. Online di seluruh outlet Bank Muamalat
4. Pilihan pembayaran zakat, infaq dan shodaqoh otomatis
5. Aman dan terjamin
Syarat :
1. Usia dewasa : kartu identitas (KTP/SIM/Paspor)
2. Usia < 17 tahun / pelajar:
o Kartu Pelajar
o Kartu identitas orang tua/wali
o Surat persetujuan dari orang tua/wali
o KK atau Akte Kelahiran
3. Nama rekening menggunakan QQ
4. Setoran pembukaan minimum : Rp 20.000
• KPR Muamalat iB
KPR Muamalat iB adalah produk pembiayaan yang akan membantu Anda untuk memiliki rumah (ready stock/bekas), apartemen, ruko, rukan, kios maupun pengalihan take-over KPR dari bank lain.
Pembiayaan Rumah Indent, Pembangunan dan Renovasi.
Peruntukkan :
Perorangan (WNI) cakap hukum yang berusia minimal 21 tahun atau maksimal 55 tahun untuk karyawan dan 60 tahun untuk wiraswasta atau profesional pada saat jatuh tempo pembiayaan
Fitur Unggulan :
1. Pembiayaan hingga jangka waktu 15 tahun
2. Uang muka ringan minimal 10%*
3. Adanya pilihan angsuran tetap hingga lunas atau kesempatan angsuran yang lebih ringan
4. Plafond hingga Rp 25 miliar
5. Pelunasan sebelum jatuh tempo tidak dikenakan denda
6. Dapat digunakan untuk:
- Pembelian rumah/ruko/rukan/kios/apartemen baru maupun bekas,
- Take over kpr/pembiayaan sejenis dari bank lain
7. Nilai pembiayaan yang tinggi hingga 90% dari nilai rumah*
*dari harga perolehan yang diakui Bank
Fitur Umum :
1. Berdasarkan prinsip syariah dengan dua pilihan yaitu akad murabahah (jual-beli) ataumusyarakah mutanaqishah (kerjasama sewa)
2. Dapat diajukan oleh pasangan suami istri dengan sumber penghasilan untuk angsuran diakui secara bersama (joint income)
3. Dapat diajukan dengan sumber pendapatan gabungan dari gaji karyawan dan penghasilan sebagai wiraswasta dan/atau profesional
4. Untuk akad murabahah dimungkinkan uang muka 0% dengan syarat calon nasabah bersedia menyerahkan agunan tambahan yang diterima oleh Bank
5. Dilindungi oleh asuransi jiwa sehingga pembiayaan akan dilunasi oleh perusahaan asuransi apabila Anda meninggal dunia
6. Fasilitas angsuran secara autodebet dari Tabungan Muamalat
Persyaratan Calon Nasabah :
Perorangan (WNI) dengan semua jenis pekerjaan :
karyawan tetap, karyawan kontrak, wiraswasta, guru, dokter dan profesional lainnya
Persyaratan Administratif untuk Pengajuan :
1. Formulir permohonan pembiayaan untuk individu
2. Fotocopy KTP dan Kartu Keluarga
3. Fotocopy NPWP untuk plafond pembiayaan di atas Rp 100 juta
4. Fotocopy Surat Nikah (bila sudah menikah)
5. Asli slip gaji & surat keterangan kerja (untuk pegawai/karyawan)
6. Fotocopy mutasi rekening buku tabungan/statement giro 3 bulan terakhir
7. Fotocopy rekening telepon dan listrik 3 bulan terakhir
8. Laporan keuangan atau laporan usaha (untuk wiraswasta dan profesional)
9. Fotocopy dokumen bangunan yang akan dibeli: SHM/SHGB, IMB dan denah bangunan
• Tabungan Muamalat
Tabungan syariah dalam mata uang rupiah yang akan meringankan transaksi keuangan Anda, memberikan akses yang mudah, serta manfaat yang luas. Tabungan Muamalat kini hadir dengan dua pilihan kartu ATM/Debit yaitu Shar-E Regular dan Shar-E Gold.
Peruntukkan :
Perorangan usia 18 tahun ke atas
Fitur Unggulan :
1. Gratis tarik tunai di seluruh ATM Muamalat, ATM BCA/ Prima, dan ATM Bersama untuk saldo minimum Rp 5.000.000 setelah transaksi
2. Fasilitas-fasilitas :
Untuk Shar-E Reguler
• Transaksi belanja dengan Debit BCA bagi pemegang Shar-E regular di seluruh EDC merchant BCA/PrimaDebit bagi pemegang Shar-E regular di seluruh EDC merchant BCA/ Prima
Untuk Shar-E Gold
• Akses transaksi yang lebih luas di seluruh jaringan ATM Plus dan EDC berlogo VISA di seluruh dunia
• Bebas biaya transaksi Debit di seluruh merchant VISA di seluruh dunia
• Keamanan transaksi yang lebih terjamin berkat adanya elemen chip-based pada kartu
3. Transfer gratis antar rekening Bank Muamalat di semua layanan (kecuali di ATM BCA/ Prima, ATM Bersama)
Fitur Umum :
Akad
Mudharabah
Wadiah
Nisbah
10 %
Tidak diberikan
Setoran Awal
Rp. 100.000,-
Setoran Minimum Selanjut nya
Rp. 20.000,-
Saldo Minimum
Rp. 50.000,-
Biaya Penutupan
Rp. 50.000,-
Rekening
Biaya Administrasi
Rp. 10.000,-/bulan jika termasuk kategori rekening aktif Rp. 15.000,- jika termasuk kategori rekening pasif
Rp. 5.000,- jika saldo rekening pada akhir bulan < Rp. 1.000.000,-
Jenis Kartu
Shar-e Reguler/Gold*)
Biaya - biaya transaksi melalui Non - Counter dan Counter dan biaya kegagalan transaksi melalui non-counter
- Biaya penarikan, kegagalan transaksi dan cek saldo melalui non-counter mengikuti ketentuan biaya yang ditetapkan oleh penyedia layanan
- Biaya penarikan di ATM Prima dan Bersama :
- 5.000,- : Apabila sisa saldo setelah tarik tunai < Rp 5.000.000,-
- Gratis : Apabila sisa saldo setelah tarik tunai >= Rp 5.000.000,-
- Biaya transaksi melalui Counter mengikuti ketentuan Tarif dan Biaya Layanan BMI
Manfaat :
1. Mendapatkan kartu Shar-E
2. Fasilitas MobileBanking dan Internet Banking
3. Mendapatkan bagi hasil bulanan
4. Online di seluruh outlet Bank Muamalat
5. Pilihan pembayaran zakat, infaq dan shodaqoh otomatis
6. Pembayaran dan pembelian
7. Aman dan terjamin
Syarat :
1. WNI : KTP/SIM/Paspor dan NPWP yang masih berlaku
2. WNA : Paspor/KIMS/KITAS
3. Setoran pembukaan minimum Rp. 100.000,- *)
Sumber :
http://www.bankmandiri.co.id/article/treasury-produk.asp
http://www.bca.co.id/id/about/cari-tahu-tentang-bca/produk-dan-layanan/produk-dan-layanan_landing.jsp
http://www.syariahmandiri.co.id/category/consumer-banking/produkjasa-consumer/
http://www.muamalatbank.com/home/produk/tabungan_arafahplus
http://www.muamalatbank.com/home/produk/pembiayaan_automuamalat
http://www.muamalatbank.com/home/produk/tabungan_arafah
http://www.muamalatbank.com/home/produk/tabunganku
http://www.muamalatbank.com/home/produk/sewa_kprs
http://www.muamalatbank.com/home/produk/tabungan_share
